HSBC
HSBC Holdings plc on brittiläinen monikansallinen yhtiö ja yksi suurimmista pankkitoiminnan harjoittajista maailmassa. Forbes Global 2000 -listalla yhtiö katsottiin vuonna 2015 maailman 15. ja pankkialan seitsemänneksi suurimmaksi julkisesti noteeratuksi yritykseksi.[1][2] Ainoastaan taseella (2 669,72 mrd. USD) arvioituna pankki luokiteltiin vuonna 2015 maailman neljänneksi (tai kolmanneksi[1]) suurimmaksi julkisesti noteeratuksi pankiksi.[3] Maailmanlaajuisten rahoitusmarkkinoiden vakautta seuraavan Financial Stability Boardin loppuvuoden 2015 listalla pankki luetellaan yhtenä merkittävimmistä maailman 30 keskeisimmistä pankista (G-SIBs, maailmanlaajuisesti systemaattisesti tärkeät pankit).[4]
| HSBC Holdings plc | |
|---|---|
.svg){kind=logo} | |
| Yritysmuoto | Listattu yhtiö |
| Osake | LSE: HSBA SEHK: 005 NYSE: HBC Euronext: HSBBSX: 1077223879 |
| ISIN | GB0005405286 |
| Perustettu | 1865 |
| Kotipaikka | Lontoo, Iso-Britannia |
| Toimiala | pankki- ja vakuutustoiminta |
| Tuotteet | rahoituspalvelut |
| Henkilöstö | 284 000 (2005) |
| Kotisivu | hsbc.com |
Pankin kotipaikka sijaitsee Lontoossa. HSBC on nimetty perustajansa, The Hongkong and Shanghai Banking Corporationin, mukaan. Sen perusti skotlantilainen Thomas Sutherland vuonna 1865 rahoittaakseen kansainvälistä kauppaa Aasiassa.[5]
Liikevaihtoa yrityksellä oli vuonna 2014 yhteensä 81,1 miljardia Yhdysvaltain dollaria.[1]
Kritiikki
Yhteistyö huumekartellien ja terroristien kanssa
HSBC on niittänyt kyseenalaista mainetta erilaisten skandaalien yhteydessä. Pankki on jäänyt kiinni Meksikon huumekartellien avustamisesta ja terrorismiin yhdistettyjen yritysten kanssa tehdystä yhteistyöstä.[6] Yhtiön tilien kautta on rahoitettu niin huumekauppaa kuin terrorismiakin.[7][8]
HSBC:n tytäryhtiöt kuljettivat miljardien dollarien arvosta käteisvaroja panssaroiduissa autoissaan[9] antaen huumeparoneiden ostaa lentokoneita Caymansaarten veroparatiisiin rekisteröityjen HSBC:n tilien kautta. Yhdysvaltain senaatin saamien tietojen mukaan HSBC on siirtänyt 7 miljardia dollaria osittain huumekaupoista peräisin ollutta käteistä rahaa Meksikosta Yhdysvaltoihin. Myös aseiden salakuljettajat ovat käyttäneet pankkia.[6]
Asekaupat
HSBC:n Geneven-konttori jatkoi asiakassuhdetta Katex Mines Guinee -yhtiön kanssa, vaikka YK varoitti yhtiöstä sen myytyä aseita kapinallisille Liberian sisällissodan aikana 2000-luvun alussa.[6]
Korruptio ja rahanpesu
HSBC:n asiakaslistalla ovat olleet mm. korruptiotuomion saanut brittiasianajaja Jeffrey Tesleri, joka sai 21 kuukauden vankilatuomion Yhdysvalloissa nigerialaisten poliitikkojen lahjomisesta. Kansainvälisen journalistiyhteenliittymän ICIJ:n vuonna 2015 julkistamasta SwissLeaks-tietovuotoaineistosta käy ilmi, että lahjusrahat kulkivat Teslerin ja hänen perheenjäsentensä HSBC:n sveitsiläistilien kautta.[6]
Pankki oli lunastanut 290 miljoonan dollarin edestä venäläisten rahanpesussa käyttämiä shekkejä.[7] Pankki ei puuttunut epäilyttäviin rahasiirtoihin sakoista huolimatta.[10]
HSBC on myöntänyt kirjallisessa vastauksessaan ICIJ:lle, että HSBC:n Geneven-konttorilla on ollut vakavia ongelmia sisäisen valvonnan suhteen. Pankki on oman ilmoituksensa mukaan muuttanut rahanpesua torjuvia sääntöjään ja välttelee nykyisin riskialttiita asiakkaita, kuten esimerkiksi veronkiertäjiä.[6]
Pyramidihuijaus
Pankki oli osallisena valtavan pyramidihuijauksen toteutuksessa 2010-luvulla.[10]
Lähteet
Aiheesta muualla
- Yhtiön verkkosivut (englanniksi)
- HSBC Auto Finance (Arkistoitu – Internet Archive)
- HSBC history at official site
- HSBC Private Bank