การฟอกเงิน

การฟอกเงิน (อังกฤษ: money laundering) คือการนำเงินที่ได้มาจากการกระทำความผิดทางกฎหมายหรือได้มาอย่างผิดกฎหมายมาปิดบังที่มาหรือต้นทางให้กลายเป็นเงินที่ได้มาอย่างถูกกฎหมายโดยที่ไม่ถูกตรวจสอบหรือถูกจับ^[1] ซึ่งก็คือการนำเงินสกปรกมา "ฟอก" ให้ขาวสะอาด^[2] โดยมักทำเป็นขบวนการหรือองค์กร

การฟอกเงินถือเป็นความผิดอาชญากรรมในหลายประเทศ ซึ่งกฎหมายแต่ละประเทศจะให้นิยามเกี่ยวกับการฟอกเงินแตกต่างกันไป แต่กฎหมายในบางประเทศ เช่น กฎหมายไทย ไม่ได้ปรากฏการให้นิยามไว้^[3]

ขั้นตอนการฟอกเงิน

ขั้นตอนหลักของการฟอกเงินแบ่งเป็นสามขั้นตอนดังนี้

การยักย้าย (placement) เป็นการปิดบังเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายโดยใช้วิธีการต่าง ๆ เช่น นำเงินดังกล่าวไปฝากไว้ในธนาคารที่ถูกต้องตามกฎหมาย
การปกปิด (layering) เป็นการพยายามปกปิดซ่อนเร้นที่มาของเงินโดยการทำธุรกรรมที่ซับซ้อนเพื่อให้ติดตามตรวจสอบได้ยากขึ้น
การนำกลับมาใช้ (integration) เป็นการนำเงินดังกล่าวไปลงทุนประกอบกิจการที่ถูกต้องตามกฎหมาย คือทำให้เงินถูกนำกลับมาใช้ในระบบการเงินและเศรษฐกิจ โดยอาจนำเงินส่วนหนึ่งที่ได้มาอย่างถูกกฎหมายมาผสมด้วย ทำให้ยุ่งยากที่จะตรวจสอบ^[3]

อ้างอิง

[1]

[2]

[3]